Как операции по движению денежных средств с карты предприятия на расчетный счет и обратно отразить в 1С 8.3 и какие проводки будут по бухучету в ИП и ТОО?

День добрый! Помогите, пожалуйста, разобраться в такой ситуации: У нас есть ИП и ТОО. В обоих предприятиях имеются расчетные счета. Теперь директор открыл карточки на предприятия «Kaspi business» и проводит следующие операции, не посещая отделение банка: 1) переводит деньги с расчетного счета на карты и снимает на свои нужды; 2) кладет через терминал деньги на карты и затем переводит суммы на расчетный счет( если не хватает средств на счете).

ответ:

Кокшенева Анна —

Kaspi Business на Kaspi.kz – это интернет-банкинг для ИП и юридических лиц Kaspi Bank.

В Kaspi Business можно совершать платежи и переводы, следить за доступным остатком, а также формировать выписки, не приходя в отделение банка.

Возможности Kaspi Business:

• Переводы денег Партнерам, оплата счетов и закуп товаров
• Платежи за товары и услуги в иностранной валюте
• Переводы на Kaspi Депозит
• Налоговые, социальные, медицинские и пенсионные отчисления
• Зачисление зарплаты
• Онлайн информация по счетам
• Выписки по счетам и POS терминалам
• Экспорт выписок в форматах: PDF, Excel, 1С.

Следовательно, все операции, совершенные по данной карте, являются аналогом операций по расчетному счету.

1) перевод денег с расчетного счета на карты и снятие на свои нужды:

• Для ИП и ТОО перевод денег с Kaspi Business на карты будет являться перечислением в подотчет (если карты, на которые переводятся деньги принадлежат сотрудникам) или оплата поставщикам (если карты, на которые переводятся деньги принадлежат сторонним лицам)
• Для ИП снятие на собственные нужды, данный перевод является получением денег ИП, как собственной прибыли
• Для ТОО снятие на собственные нужды, данный перевод является перечислением денег в подотчет директору

2) пополнение через терминал денег на карты и затем перевод суммы на расчетный счет (если не хватает средств на счете):

• Пополнение Kaspi Business может расцениваться, как возврат подотчетной суммы или деньги на развитие от учредителя
• Перевод денег с (на) Kaspi Business является переводом денег между счетами компании