Как операции по движению денежных средств с карты предприятия на расчетный счет и обратно отразить в 1С 8.3 и какие проводки будут по бухучету в ИП и ТОО?

День добрый! Помогите, пожалуйста, разобраться в такой ситуации: У нас есть ИП и ТОО. В обоих предприятиях имеются расчетные счета. Теперь директор открыл карточки на предприятия «Kaspi business» и проводит следующие операции, не посещая отделение банка: 1) переводит деньги с расчетного счета на карты и снимает на свои нужды; 2) кладет через терминал деньги на карты и затем переводит суммы на расчетный счет( если не хватает средств на счете).

ответ:

Кокшенева Анна —

Kaspi Business на Kaspi.kz – это интернет-банкинг для ИП и юридических лиц Kaspi Bank.

В Kaspi Business можно совершать платежи и переводы, следить за доступным остатком, а также формировать выписки, не приходя в отделение банка.

Возможности Kaspi Business:

Переводы денег Партнерам, оплата счетов и закуп товаров
Платежи за товары и услуги в иностранной валюте
Переводы на Kaspi Депозит
Налоговые, социальные, медицинские и пенсионные отчисления
Зачисление зарплаты
Онлайн информация по счетам
Выписки по счетам и POS терминалам
Экспорт выписок в форматах: PDF, Excel, 1С.

Следовательно, все операции, совершенные по данной карте, являются аналогом операций по расчетному счету.

1) перевод денег с расчетного счета на карты и снятие на свои нужды:

Для ИП и ТОО перевод денег с Kaspi Business на карты будет являться перечислением в подотчет (если карты, на которые переводятся деньги принадлежат сотрудникам) или оплата поставщикам (если карты, на которые переводятся деньги принадлежат сторонним лицам)
Для ИП снятие на собственные нужды, данный перевод является получением денег ИП, как собственной прибыли
Для ТОО снятие на собственные нужды, данный перевод является перечислением денег в подотчет директору

2) пополнение через терминал денег на карты и затем перевод суммы на расчетный счет (если не хватает средств на счете):

Пополнение Kaspi Business может расцениваться, как возврат подотчетной суммы или деньги на развитие от учредителя
Перевод денег с (на) Kaspi Business является переводом денег между счетами компании